新投資方針

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昨年末で締めた3つのポートフォリオを解体し、新たにポートフォリオを組み直すとお伝えしておりました。

しかし、なかなか投資方針が定まらず、FPからアドバイスを受けたり、「ああでもない、こうでもない・・・」とポンコツなりに考えた末、ようやくご紹介できるまで固まってきました。

当初は3つのポートフォリオを1つにまとめるとお伝えしていましたが、一気に1つにまとめる勇気が出ないため、しばらくは旧「配当金生活のポートフォリオ」を残し、旧「IFAからのアドバイスで運用しているポートフォリオ」を旧「インデックス投資のポートフォリオ」に統合し、2つのポートフォリオで運用することにしました。長期的には1つのポートフォリオにまとめることができればと思っています。

新ポートフォリオは、「インデックスポートフォリオ」「高配当ポートフォリオ」の2つとなります。運用資産は「インデックスポートフォリオ」が2億円、「高配当ポートフォリオ」1億円で考えています。

インデックスポートフォリオ

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  国内 先進国 新興国 合計
株式 4% 8% 8% 20%
債券 50% 15% 10% 75%
REIT 1% 4% 0% 5%
合計 55% 27% 18% 100%

 

運用資産2億円です。国内債券(個人向け国債・定期預金)が半分を占める、超保守的なアセットアロケーションです。年1回、毎年7月(私の誕生月)にリバランスを行います。国内債券以外は三井住友トラスト・アセットマネジメントの「SMT インデックスシリーズ」の投資信託を使います。

高配当ポートフォリオ

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  国内 先進国 新興国 合計
株式 20% 18% 2% 40%
債券 20% 18% 2% 40%
REIT 10% 9% 1% 20%
合計 50% 45% 5% 100%

 

運用資産1億円です。配当利回り3%以上、年間で300万円(税引前)以上の配当金を得ることを目標とします。原則は個別銘柄、ETFを中心に保有します。リバランスは都度行います。ポートフォリオ全体で時価評価が+10%の1億1,000万円に増えれば500万円分売却、逆に▲10%の9,000万円に減れば500万円分購入してリバランスします。

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